procédure d'identification du client

Désignations

Codes : pays ou zone où la désignation a cours (CH, FR, DE, EU = Union européenne, INT = usage international). Une désignation barrée est déconseillée.

Définitions

français

Obligation de vigilance des établissements de crédit et autres établissements financiers, ainsi que des entreprises et professions non financières d'identifier le client au moyen de documents, données et informations de source fiable et indépendante avant de nouer une relation d'affaires, en cas de transactions supérieures à un seuil désigné, en cas de suspicion de blanchiment de capitaux ou de financement du terrorisme.

d'après CE, Dir. 2005/60/CE, Prévention de l'utilisation du système financier aux fins du blanchiment de capitaux et du financement du terrorisme, art. 6, 8, 9 (Journal officiel 2005-11-25, L 309/15 - L 309/36) et GAFI, Les quarante recommandations, R 5 et tit. avant R 4, 2004-10

allemand

Sorgfaltspflicht der Kredit- und Finanzinstitute, Nicht-Banken und Berufsgruppen, vor der Begründung einer Geschäftsbeziehung, bei Transaktionen über einem bestimmten Betrag oder Verdacht auf Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung ihre Kunden aufgrund von Dokumenten, Daten oder Informationen aus glaubwürdigen und unabhängigen Quellen zu identifizieren.

nach EG, Richtl. 2005/60/EG, Verhinderung der Nutzung des Finanzsystems zum Zwecke des Geldwäsche und der Terrorismusfinanzierung, Art. 6, 8, 9 (Amtsblatt 2005-11-25, L 309/15 - L 309/36) und FATF, Die 40 Empfehlungen, E 5 und Tit. vor E 4, 2003 (Übers. BLKA)

italien

Obbligo di adeguata verifica dell'identità della clientela da parte degli enti creditizi e finanziari come pure di istituzioni o professioni non finanziari in caso di avvio di una relazione d'affari, di transazioni che superano un determinato importo o di sospetto di riciclaggio o finanziamento del terrorismo.

secondo CE, Dir. 2005/60/CE, Uso del sistema finanziario a scopo di riciclaggio e di finanziamento del terrorismo, art. 6, 8, 9 (GU 2005-11-25, L 309/15 - L 309/36) e GAFI, Les quarante recommandations, R 5 et tit. avant R 4, état 2004-10

anglais

Customer due diligence obligation for credit and financial institutions as well as for non-financial business and professions to identify the customer on the basis of documents, data or information obtained from a reliable and independent source when establishing business relationships, carrying out transactions above an defined threshold or in the event of any suspicion of money laundering or terrorist financing.

after EC, Dir. 2005/60/EC, Prevention of the use of the financial system for the purpose of money laundering and terrorist financing, art. 6, 8, 9 (Official Journal 2005-11-25, L 309/15 - L 309/36) and FAFT, The Forty Recommendations, R 5 and heading before art. 4, 2004-10